Alba Leasing ha annunciato ieri un plafond di circa un miliardo di euro a disposizione di nuove operazioni di leasing per pmi con meno di 3 mila dipendenti. Il plafond è finanziato per 490 milioni dal gruppo BEI che lo scorso giugno ha sottoscritto i titoli senior e mezzanine della cartolarizzazione di crediti leasing verso pmi di Alba Leasing (si veda altro articolo di BeBeez) per un totale di 490 milioni, di cui 440 milioni la BEI, 50 milioni il FEI . Altri 490 milioni sono invece stati messi a disposizione da Alba Leasing con il proprio bilancio (si veda qui il comunicato stampa).
Alba Leasing libererà quindi risorse da investire in nuovi finanziamenti alle imprese. In particolare Alba Leasing si impegna a raddoppiare tale plafond, facendo così crescere a quasi un miliardo (980 milioni) la cifra complessiva per progetti in tutti i settori economici, con un focus particolare ai piani di investimento a difesa dell’ambiente, a cui è riservato il 10% del totale delle risorse.
Sul totale, almeno due terzi saranno destinati agli investimenti in leasing finanziario delle micro, piccole e medie imprese (meno di 250 dipendenti), mentre un terzo è destinato alle imprese a media capitalizzazione (fino a 3.000 dipendenti). Per una quota di circa il 10% sul totale dell’operazione (50 milioni), l’operazione ha anche la garanzia dell’Investment Plan for Europe. Con il nuovo plafond Alba Leasing potrà finanziare fino al 100% dei nuovi investimenti e progetti, con un importo massimo per singola operazione di leasing di 12,5 milioni di euro.
“Con questa operazione si intensifica la collaborazione del Gruppo Bei con Alba Leasing, un partner fondamentale per sostenere grazie a operazioni di leasing a condizioni finanziarie favorevoli l’attività di migliaia di aziende piccole e medie localizzate in tutta Italia; un’attenzione particolare sarà data agli investimenti per la difesa dell’ambiente, pilastro dell’attività della banca dell’Unione europea”, ha commentato Dario Scannapieco, vicepresidente della Bei e presidente del Fei.
Paolo Gentiloni, Commissario europeo per l’Economia, ha dichiarato: “L’Unione europea continua a collaborare con il settore privato per offrire nuove opportunità di finanziamento alle pmi e alle mid cap italiane. Grazie al Fondo europeo per gli investimenti strategici e alla Bei, 8 mila pmi e mid-cap in tutta Italia riceveranno un sostegno per i loro progetti di investimento per aiutarle a riprendersi dalla crisi economica causata dalla pandemia e a garantire il successo della transizione verde.”
Luigi Roth, presidente di Alba Leasing, ha aggiunto: “Il nostro obiettivo è quello di realizzare azioni concrete a supporto delle aziende, tanto più in un momento così delicato per l’imprenditoria del nostro Paese. Siamo convinti che lo strumento del leasing possa dare un impulso determinante alla ripartenza delle imprese e il nuovo plafond attivato grazie alla Banca Europea per gli Investimenti va esattamente in questa direzione, anche per il forte orientamento green contenuto nell’accordo con Bei”.
Ricordiamo la cartolarizzazione strutturata lo scorso giugno è stata la prima cartolarizzazione STS (acronimo di semplice, trasparente e standardizzata, come da regolamentazione europea in vigore dal gennaio 2019) per Alba Leasing, che ha dato luogo all’emissione di note asset backed per un totale di 1,26 miliardi di euro con sottostante un portafoglio di crediti derivanti da contratti di leasing performing generati prevalentemente nei precedenti 18 mesi (si veda altro articolo di BeBeez). Nella Informativa al pubblico PIllar III 2019 di Alba Leasing è spiegato infatti che “per finanziare l’acquisto del portafoglio l’spv ha emesso cinque serie di titoli (Senior, Mezzanine e Junior) che in fase di emissione, ad eccezione della Classe A2 e di parte delle classi B e C, acquistate da BEI (Banca Europea per gli Investimenti) per un totale di 443,6 milioni di euro, sono state sottoscritte dall’originator. Grazie anche all’ottimo rating ottenuto dalle notes, successivamente buona parte delle serie sono state collocate al prezzo di emissione, tramite Club deal, a primarie controparti istituzionali, quali, tra le altre: Cassa Depositi e Prestiti (CDP) e Fondo Europeo per gli Investimenti (FEI). Parte della quota residua della serie A1 è stata sottoscritta da ECB (European Central Bank)”.
Alba Leasing è una società finanziaria milanese specializzata nel leasing, fondata nel 2010 su iniziativa di alcune banche popolari italiane: Banco Bpm (39,19% del capitale), Bper Banca (33,5%), Banca Popolare di Sondrio (19,26%) e Credito Valtellinese (8,05%). Conta 6.300 sportelli di banche azioniste e banche convenzionate. E’ presieduta da Luigi Roth e guidata dall’amministratore delegato Massimo Mazzega.
(Articolo modificato il 13 novembre 2020 alle ore 11.30 – si precisa che i 490 mln di note sottoscritte dal gruppo BEI non sono una nuova cartolarizzazione, ma le note abs senior e mezzanine di quella già annunciata lo scorso giugno).