Sia, società hi-tech europea leader nei servizi e nelle infrastrutture di pagamento controllata da Cdp Equity (Gruppo Cdp), ha stretto una partnership con la fintech internazionale Zen al fine di lanciare un’innovativa soluzione finanziaria digitale in 32 paesi europei (si veda qui il comunicato stampa). Grazie all’accordo, l’infrastruttura digitale di Sia gestirà infatti l’elaborazione delle transazioni effettuate con carte di pagamento fisiche e virtuali emesse da Zen per pagamenti online e offline in oltre 150 valute. L’infrastruttura comprende anche un servizio all’avanguardia per la prevenzione e la gestione delle frodi e servizi di tokenizzazione delle carte. I clienti Zen potranno pertanto aggiungere la propria carta ai loro wallet Apple Pay e Google Pay.
Zen è una fintech internazionale con sede in Polonia e con licenza per operare nell’ambito della moneta elettronica concessa dalla Banca Centrale della Lituania, che fornisce servizi finanziari in 32 paesi europei. La società è stata fondata nel dicembre 2019 da Dawid Rożek, il fautore del successo internazionale della piattaforma di gaming G2A.com, e dal novembre 2020 opera in partnership strategica con Mastercard (si veda qui il comunicato stampa). Zen permette di gestire il proprio denaro ed effettuare pagamenti in assoluta tranquillità. Oltre a un conto corrente multi-valuta associato a carte di pagamento Mastercard, la fintech offre vantaggi esclusivi ai consumatori, tra cui l’opzione moneyback o l’estensione di un anno della garanzia del produttore, e alle imprese come la presa in carico del chargeback e la disponibilità istantanea dei pagamenti sul loro conto a seguito degli acquisti online dei propri clienti. L’offerta di Zen è disponibile attraverso un servizio online e un’app per dispositivi mobili con una modalità di adesione trasparente. Questo nuovo strumento digitale è particolarmente indicato per gli acquisti, soprattutto in un settore in forte espansione come l’e-commerce.
Il fondatore di Zen, Dawid Rozek, ha commentato: “Con le soluzioni bancarie tradizionali, come imprenditore ho dovuto affrontare molte sfide nella gestione delle mie finanze. Questa esperienza mi ha fatto capire che ci sono diverse persone che come me necessitano di avere una suite completa e digitale per gestire tranquillamente il proprio denaro e gli acquisti online. Zen si ispira alla cultura dell’Estremo Oriente, dove il concetto di Zen significa avere un senso di sicurezza e di controllo. Il nostro acronimo Zen (Zero-Effort Non-bank) traduce la volontà di aiutare i clienti a gestire le loro finanze senza alcuna difficoltà. Siamo consapevoli che, per avere successo, le aziende fintech devono portare il loro business a livello internazionale ed è per questo che collaboriamo con fornitori di fiducia come Sia per creare soluzioni finanziarie avanzate, progettate per soddisfare le esigenze dei consumatori e degli imprenditori in tutta Europa”.
Eugenio Tornaghi, direttore Marketing & Sales di Sia, ha aggiunto: “Siamo particolarmente orgogliosi dell’accordo con Zen che conferma il nostro ruolo di partner tecnologico di riferimento anche per aziende fintech presenti in molti mercati europei, dove stiamo già sostenendo banche e altre istituzioni finanziarie, con l’obiettivo di accelerare ulteriormente lo sviluppo dei pagamenti digitali. Siamo certi che la nostra comprovata competenza nel settore dei sistemi di pagamento e della monetica, insieme alla nostra capacità di guidare l’innovazione, siano una combinazione perfetta per il successo di Zen”.
Per Sia quella con Zen costituisce la terza partnership siglata nel 2021. La società attiva nei servizi e nelle infrastrutture di pagamento nel gennaio scorso ha infatti chiuso: un accordo con finleap connect, la piattaforma open banking del principale ecosistema europeo fintech finleap, al fine di offrire nuovi servizi di open banking in Europa (si veda altro articolo di BeBeez); e una partnership con la fintech WizKey al fine di negoziare i crediti su blockchain (si veda altro articolo di BeBeez).
Ricordiamo che nell’ottobre 2020 Sia ha annunciato la fusione con la PayTech italiana quotata Nexi, specializzata nei servizi di pagamento con carta e con il cellulare (si veda altro articolo di BeBeez). L’operazione prevede l’integrazione dei due gruppi da realizzarsi tramite la fusione per incorporazione di Sia in Nexi. La società nascente dalla fusione rimarrà quotata sul MTA con un flottante del 40%. L’accordo prevede che, nel caso di perfezionamento dell’operazione di fusione per incorporazione di Sia in Nexi, gli azionisti di Sia riceveranno 1,5761 azioni Nexi per ogni azione Sia, pari a una quota del 30% circa del capitale del nuovo gruppo, mentre gli attuali azionisti di Nexi ne manterranno il 70% circa. Conseguentemente, Cdp, indirettamente per il tramite di Cdp Equity e FSIA, avrà una quota complessiva del capitale del nuovo gruppo di poco superiore al 25% e i fondi di private equity, (Advent International, Bain Capital e Clessidra) azionisti di Nexi attraverso Mercury UK HoldCo, ne avranno circa il 23%. Quanto alla governance, l’ad di Nexi, Paolo Bertoluzzo resterà alla guida del nuovo gruppo.
Nel gennaio 2020 Sia, insieme a Cetif (Centro di Ricerca in Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari dell’Università Cattolica di Milano) e Reply (società quotata a Piazza Affari, specializzata nella progettazione e realizzazione azione di soluzioni basate sui nuovi canali di comunicazione e media digitali) ha cominciato a sperimentare la gestione delle fideiussioni tramite blockchain (si veda altro articolo di BeBeez). Sia ha chiuso il bilancio 2019 con ricavi consolidati a quota 733,2 milioni di euro (+19,3% dal 2018) e un ebitda di 257,9 milioni (+28,1%), un ebitda rettificato di 257,7 milioni (+28,1%) e un utile netto di 95,6 milioni (+24,7%), a fronte di una posizione finanziaria netta salita a 812,4 milioni di euro (+12,2%) per effetto degli investimenti e dell’adozione del nuovo principio contabile relativo ai leasing (si veda altro articolo di BeBeez).
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