Moneyfarm, la scaleup fintech specializzata nella gestione patrimoniale in portafogli di ETF per investitori retail, fondata da Paolo Galvani e Giovanni Daprà, ha annunciato l’acquisizione della base clienti britannica di Wealthsimple, piattaforma di investimento digitale attiva in Canada e, sinora, anche in Regno Unito che, a livello globale, conta 1,5 milioni di utenti e oltre 8 miliardi di dollari di masse in gestione (si veda qui il comunicato stampa e qui il blog di Wealthsimple).
In particolare, oggetto dell’acquisizione, è la gestione dei conti degli oltre 16 mila clienti britannici di Wealthsimple per un totale di 272 milioni di sterline (circa 320 milioni di euro) di risparmi in gestione che, entro fine gennaio 2022, migreranno sotto la consulenza Moneyfarm, in seguito alla decisione di Wealthsimple di focalizzare il proprio business sul mercato canadese.
L’operazione consolida ulteriormente il percorso di crescita di Moneyfarm nei suoi mercati. Il primo semestre 2021 ha visto crescere ancora masse e clienti: oltre 1,8 miliardi di euro di masse in gestione (+50% nell’ultimo anno), +91% i flussi netti positivi e oltre 60mila clienti attivi (+80%) su una base di oltre 400 mila utenti. A inizio dicembre sono stati superati i 2,3 miliardi di euro di masse in gestione a livello globale. Mentre a inizio agosto erano stati raggiunti i 2 miliardi di euro in gestione (si veda qui il blog di Moneyfarm),
“L’impatto di questa operazione sul nostro business è rilevante non solo dal punto di vista dell’ampliamento della base clienti e delle masse in gestione, ma anche come testimonianza della solidità che Moneyfarm ha raggiunto in questi ultimi anni a livello internazionale. Abbiamo molto in comune con Wealthsimple: semplicità, trasparenza e attenzione ai costi sono tutte caratteristiche che i clienti che migreranno a Moneyfarm ritroveranno nel nostro servizio”, ha dichiarato Giovanni Daprà, cofondatore e ceo di Moneyfarm che dalla fondazione ha raccolto 113 milioni di euro di capitali dagli investitori, con l’ultimo round da 40 milioni di euro che risale al settembre 2019 e che era stato guidato da Poste Italiane e a cui aveva partecipato Allianz Asset Management, già azionista di Moneyfarm (si veda altro articolo di BeBeez).
Lanciata in Canada nel 2014 da Michael Katchen (ceo), Rudy Adler (chief marketing officer) e Brett Huneycut (chief product officer), Wealthsimple a oggi la società ha raccolto oltre 900 milioni di dollari da investitori internazionali di primo piano quali Power Corp. of Canada, TCV, Greylock, Meritech, Two Sigma Ventures e Allianz X. Dopo l’ultimo round del maggio 2021, la valutazione della società era di 4 miliardi di dollari,
Regolata dalla FCA, in UK Wealthsimple è specializzata in consulenza in materia di investimenti e gestione portafogli. I portafogli sono strutturati in modo simile al modello già proposto da Moneyfarm sul mercato inglese, attraverso i wrapper più comuni nel risparmio gestito britannico: Stocks and Shares ISA, Junior ISA – entrambe soluzioni di investimento agevolate fiscalmente entro determinate soglie e dedicate ai lavoratori e ai genitori che vogliono iniziare a risparmiare efficientemente per sé stessi o per i propri figli – e Self-Invested Personal Pension (SIPP) – soluzione dedicata alla pensione integrativa, anch’essa incentivata dal governo inglese attraverso una serie di agevolazioni fiscali.