Phinance Partners spa, società di consulenza attiva nel credito strutturato, real estate e in soluzioni di investimento in private debt, ha nominato Clemente Reale presidente della propria controllata NPR Management srl, fondata all’inizio del 2018 e operativa come “cabina di regia” di una pluralità di servicer attivi nelle diverse fasi di gestione di crediti non performing (si veda qui il comunicato stampa). Contestualmente reale ha acquisito una quota di minoranza nel capitale di NPR, affiancandosi al direttore generale, Stefano Sestili (sinora al 10%) e alla stessa Phinance Partners (sinora al 90%), che resta socio di maggioranza.
Reale è un nome molto noto nel settore in Italia, essendo stato sino al 2022 country manager di Hoist Finance Italia e membro dell’Executive Management Team del Gruppo Hoist, nonché vicepresidente di UNIREC, Unione Nazionale Imprese a Tutela del Credito. Oggi è anche presidente di Essegibi Service.
NPR origina, insieme a Phinance Partners, le opportunità di investimento in asset in sofferenza, effettua il processo di due diligence, definisce i business plan e poi assegna le attività di raccolta all’interno del suo ampio panel di servicer specializzati, monitorando e gestendo attivamente le loro attività per tutta la durata dei prestiti in gestione. La società gestisce oggi sia portafogli di crediti da bollette power & gas sia crediti deteriorati unsecured bancari, per un valore lordo complessivo di 1,4 miliardi di euro. NPR ha sviluppato un sistema gestionale proprietario, focalizzato sulla gestione multiservicer, con l’utilizzo di AI e machine learning.
Tutti i portafogli gestiti oggi (16), con oltre un milione di debitori complessivi, sono stati cartolarizzati da Phinance coinvolgendo una pluralità di investitori istituzionali. Ma ora NPR è oggi pronta ad affrontare una nuova fase di sviluppo, offrendo il proprio modello gestionale a terzi investitori italiani o esteri, interessati ai segmenti di mercato in cui la società è attiva. Nel suo nuovo ruolo Clemente si focalizzerà proprio sull’apertura di NPR a nuovi investitori per aumentare i volumi in gestione e rendere ancor più istituzionale il profilo della società.
Reale ha commentato: “Ho trovato in NPR una modalità innovativa di gestione dei portafogli che coniuga un
utilizzo estremamente disciplinato dei dati ad una conoscenza approfondita dei partner-servicer cui affidare le attività. Penso che il ruolo di NPR, con schemi remunerativi che allineano gli interessi, potrà trovare grande accoglimento da parte degli investitori”.
E ha aggiunto Enrico Cantarelli, managing partner di Phinance e presidente uscente di NPR: “Siamo molto felici che un manager con la competenza di Clemente abbia deciso di unirsi alla nostra squadra, validando così il modello di business di NPR”.
Tra le ultime operazioni annunciate da Phinance Partners ricordiamo lo scorso aprile 2023 la tokenizzazione di una cartolarizzazione immobiliare ex art. 7.2 della legge 130/99 sulle cartolarizzazioni già strutturata tramite la piattaforma blockchain di BlockInvest, per offrire agli investitori accesso a nuovi strumenti sotto forma di token che incorporeranno tutte le informazioni disponibili sugli asset già cartolarizzati oltre che l’intero set documentale dell’operazione (si veda altro articolo di BeBeez). Nel gennaio dello scorso anno, peraltro, Phinance Partners aveva strutturato proprio due cartolarizzazioni immobiliari sulla base dell’art. 7.2 della legge 130/99 sulle cartolarizzazioni, come quella oggetto del progetto pilota, condotta attraverso il veicolo Absolute RE spv srl. Le due operazioni, che sono state condotte sempre attraverso lo stesso veicolo Absolute RE spv srl, hanno come sottostanti due immobili di natura industriale derivante da special situation che saranno oggetto di opere di rigenerazione urbana (si veda altro articolo di BeBeez).