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Intesa Sanpaolo si compra tutta ITB, la banca dei tabaccai

bebeezbybebeez
20 Dicembre 2016
in Private Equity, Società
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itbBanca ITB. l’istituto che gestisce il business dei servizi di pagamento online per le tabaccherie italiane, è passato interamente sotto il controllo di Intesa Sanpaolo, che già deteneva il 10% del capitale, per un 153 milioni di euro (scarica qui il comunicato stampa). Che Intesa Sanpaolo stesse trattando per l’acquisizione era noto dallo scorso settembre (si veda altro articolo di BeBeez).

A vendere la banca digitale presieduta da Rosario Bifulco e guidata dall’amministratore delegato Francesco Marrara sono stati:  il fondo di Wise sgr (10%), il colosso delle scommesse Igt (gruppo De Agostini), Altadis, la Federazione dei Tabaccai, la Bootes di Bifulco e la Ayperos di Marrara, che si dividevano il capitale tutti con identiche quote del 13,33%. Nell’operazione Intesa Sanpaolo è stata assistita da PwC Legal in qualità di consulente legale.

Fondata nel 2008 Banca ITB nel 2015 ha generato ricavi per circa 38 milioni di euro e un utile netto di circa 8,5 milioni, con un totale attivo di circa 228 milioni,un patrimonio netto di circa 33 milioni, con un coefficiente patrimoniale Core Tier 1 del 25,8% e un Return On Equity al 30%.

ITB adotta un modello di business commissionale (oltre 95% del margine d’intermediazione), basato su di un elevato volume di operazioni gestite e un modello operativo leggero, senza filiali proprie sul territorio ma con una rete distributiva territoriale indiretta rappresentata dalle tabaccherie, che costituiscono anche la base di clientela continuativa, pari a circa 20 mila punti operativi (con una quota di mercato pari a circa il 40% del totale dei tabaccai in Italia).

I prodotti e servizi di Banca ITB sono rivolti essenzialmente a due categorie di clienti: i tabaccai, ai quali la banca offre i tradizionali servizi bancari (conti correnti, depositi e finanziamenti a breve/medio termine) e soluzioni di automazione del ciclo degli ordini e relativi pagamenti; e i cittadini, per i quali la banca gestisce, per il tramite della collaborazione dei tabaccai ed attraverso una piattaforma informatica proprietaria, servizi di pagamento e di incasso (tra cui tutti i tipi di bollettini, ricariche telefoniche e carte prepagate, voucher Inps).

Banca ITB nel Gruppo Intesa Sanpaolo viene collocata nell’ambito della Divisione Banca dei Territori e risponde agli obiettivi strategici indicati nel Piano di Impresa 2014-2017 del Gruppo nell’ambito delle iniziative di New Growth Bank, coerentemente con lo sviluppo della banca multicanale e del modello di Banca 5 focalizzato su fasce di clientela poco bancarizzate, perché permette in particolare di:
fare leva sull’attuale rete di circa 20 mila tabaccherie convenzionate con Banca ITB per l’acquisizione e lo sviluppo di fasce di clientela oggi non servite dal modello di Banca 5;  creare una banca rete di prossimità, focalizzata sull’instant banking, complementare e con minori costi rispetto all’attuale rete di filiali, che sarà sempre più focalizzata su consulenza e servizi a valore aggiunto; e realizzare un modello di business potenzialmente replicabile in Italia e all’estero, con altre reti distributive non bancarie, facendo leva su una piattaforma IT replicabile e su expertise di prodotto.

Le principali aree di sinergie derivanti dall’integrazione di Banca ITB sono riconducibili al cross selling di prodotti su clientela già di Intesa Sanpaolo servita nelle tabaccherie, dall’acquisizione di nuovi clienti che si rivolgono al canale delle tabaccherie con un bacino potenziale di circa 25 milioni di clienti (di cui circa 12 milioni già clienti della rete di punti operativi partner di Banca ITB), dallo sviluppo di nuovi prodotti e servizi dedicati al canale tabaccherie e dalle sinergie di costo generate dalle tabaccherie come punti operativi più leggeri rispetto alle filiali bancarie.

Tags: Banca ITBIntesa Sanpaolotabaccai
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