Banca Progetto, challenger bank italiana specializzata in servizi per le piccole e medie imprese italiane e per la clientela privata e controllata da Oaktree Capital Management, ha avviato una partnership con la fintech italiana Modefinance per adottare le sue soluzioni di analisi del rischio alle pmi clienti (si veda qui il comunicato stampa).
In particolare, la banca intende utilizzare la piattaforma di Rating-as-a-Service (RaaS), che le consentirà un aumento delle capacità di pre-screening e di analisi del rischio. La soluzione RaaS di Modefinance integra le funzionalità e i servizi di un’agenzia di rating fintech in una piattaforma web modulare a supporto della valutazione del rischio di controparte e di gestione del portafoglio investimenti ed esposizioni, dedicata a istituzioni finanziarie, fondi di investimento, aziende fintech e imprese holding. Grazie all’applicazione di avanzate tecnologie di data science e artificial intelligence, la piattaforma sviluppata da Modefinance permette di prevedere e prevenire situazioni di rischio economico-finanziario degli operatori economici, tramite una valutazione immediata e l’automatizzazione delle procedure. La soluzione permette di automatizzare, potenzialmente, tra l’80 ed il 90% delle attività di collection e verifica di dati e informazioni, consentendo un considerevole risparmio di tempi e costi rispetto all’acquisizione ed al caricamento manuale, con tempistiche di elaborazione e riscontro su ciascuna pratica inferiori a 15 minuti.
Paolo Fiorentino, amministratore delegato di Banca Progetto ha commentato: “Questa importante partnership rappresenta per noi un ulteriore passo verso la trasformazione digitale di Banca Progetto, obiettivo per il quale abbiamo già investito tanto e continueremo a investire. Le banche gestiscono innumerevoli dati e la maggior parte in tempo reale: ciò implica costi crescenti e difficoltà di trasformare tali dati in informazioni rilevanti per il business. La piattaforma Rating-as-a-Service di modefinance ci permetterà di organizzare e velocizzare la comprensione dei dati e quindi il processo di valutazione e gestione del rischio e di fornire al cliente un servizio più rapido e completo. La digitalizzazione è un pilastro importante del nostro business ma, come dico sempre, l’elemento umano continua ad essere fondamentale e grazie alla sinergia tra la piattaforma fintech e il nostro esperto team di analisti possiamo raggiungere un risultato eccellente. Il nostro mantra è diventare i primi artigiani digitali”.
L’accelerazione di Banca Progetto sul digitale è stata possibile grazie a partnership con società tecnologiche e fintech, tra cui, oltre a ModFinance, anche AWS (Amazon Web Services), Salesforce, Finleap, Gruppo MOL, Cheleo e Findynamic.
Banca Progetto è nata nel 2015 dopo la cessione al fondo Oaktree del 54,212% del capitale di Banca Popolare Lecchese da parte di Nuova Banca Etruria (si veda altro articolo di BeBeez). Con sedi a Milano e Roma e una rete commerciale presente su tutto il territorio nazionale, Banca Progetto è specializzata nei servizi per le piccole e medie imprese italiane e per la clientela privata, in particolare in cessione del quinto destinati a dipendenti privati, dipendenti statali, pubblici, para pubblici e pensionati e in finanziamenti a medio-lungo termine alle pmi. La banca ha erogato 400 milioni di euro alle pmi nel primo semestre 2020, in netta crescita rispetto ai 250 milioni di tutto il 2019 (si veda altro articolo di BeBeez).
Fondata da Valentino Pediroda e Mattia Ciprian, Modefinance è una startup dell’Università di Trieste, nata in Area Science Park, e partecipata dal dicembre 2015 al 43% dal gruppo Corvallis (si veda altro articolo di BeBeez). A sua volta Corvallis è controllata da Antonio Santocono ed Enrico Del Sole e partecipata per il 43,5%, da Alkemia sgr (ex Nem sgr). Nell’ottobre 2017 Modefinance ha lanciato s-peek Team, l’evoluzione collaborativa di s-peek, piattaforma web e mobile per l’analisi e la gestione del rischio di credito (si veda altro articolo di BeBeez). Dal 2015 a oggi, l’azienda ha mostrato una crescita del 50% costante anno su anno.
Nel luglio 2019 Modefinance e la fintech inglese Wiserfunding, cofondata da Edward Altman (l’economista statunitense inventore del noto Z-Score), hanno lanciato il primo rating fintech per le pmi europee certificato a livello globale (si veda altro articolo di BeBeez). Modefinance nel dicembre 2019 ha siglato una partnership con Acp sgr, cui fornirà una applicazione personalizzata per il credit scoring (MORE by Oplon), che peserà le diverse variabili di rischio di ciascun potenziale investimento fornendo un punteggio puntuale e successivo monitoraggio real-time degli investimenti. Inoltre, la partnership ha consentito di sviluppare in via esclusiva un sistema di risk rating & pricing integrato con algoritmi proprietari di Acp sgr, in grado di valutare e quantificare preventivamente i vari fattori di rischio di natura finanziaria, operativa e di conformità ai criteri ESG, tramite una propria metodologia di ESG scoring (si veda altro articolo di BeBeez). Infine, nel maggio scorso Modefinance ha anciato un nuovo servizio che integra le sue tecnologie di AI con analisi del sentiment e di dati alternativi all’interno della sua piattaforma proprietaria RaaS, grazie alla partnership con la fintech londinese AInfinity (si veda altro articolo di BeBeez).
