Modefinance, la prima agenzia di rating fintech in Europa, ha lanciato un nuovo servizio che integra le sue tecnologie di AI con analisi del sentiment e di dati alternativi all’interno della sua piattaforma proprietaria Raas (Rating-as-a-Service), grazie alla partnership con la fintech londinese AInfinity (si veda qui il comunicato stampa).
Fondata da Valentino Pediroda e Mattia Ciprian, Modefinance è una startup dell’Università di Trieste, nata in Area Science Park, e partecipata dal dicembre 2015 al 43% dal gruppo Corvallis (si veda altro articolo di BeBeez). A sua volta Corvallis è controllata da Antonio Santocono ed Enrico Del Sole e partecipata per il 43,5%, da Alkemia sgr (ex Nem sgr). Nell’ottobre 2017 Modefinance ha lanciato s-peek Team, l’evoluzione collaborativa di s-peek, piattaforma web e mobile per l’analisi e la gestione del rischio di credito (si veda altro articolo di BeBeez). Dal 2015 a oggi, l’azienda ha mostrato una crescita del 50% costante anno su anno.
Nel luglio 2019 Modefinance e la fintech inglese Wiserfunding, cofondata da Edward Altman (l’economista statunitense inventore del noto Z-Score), hanno lanciato il primo rating fintech per le pmi europee certificato a livello globale (si veda altro articolo di BeBeez). Modefinance nel dicembre scorso ha siglato una partnership con Acp sgr, cui fornirà una applicazione personalizzata per il credit scoring (MORE by Oplon), che peserà le diverse variabili di rischio di ciascun potenziale investimento fornendo un punteggio puntuale e successivo monitoraggio real-time degli investimenti. Inoltre, la partnership consentirà di sviluppare in via esclusiva un sistema di risk rating & pricing integrato con algoritmi proprietari di Acp sgr, in grado di valutare e quantificare preventivamente i vari fattori di rischio di natura finanziaria, operativa e di conformità ai criteri ESG, tramite una propria metodologia di ESG scoring (si veda altro articolo di BeBeez).
La nuova soluzione RaaS di Modefinance offre le funzionalità e i servizi di un’agenzia di rating in una piattaforma web modulare a supporto della valutazione del rischio di contoparte e di gestione del portafoglio investimenti, dedicata a istituzioni finanziarie, fondi di investimento, aziende fintech e corporate. Grazie all’applicazione di avanzate tecnologie di data science e artificial intelligence, la piattaforma permette già oggi di prevedere e prevenire situazioni di rischio economico-finanziario degli operatori economici, tramite valutazioni immediate e automatizzazione delle procedure. La nuova soluzione realizzata in partnership con AInfinity permetterà a modefinance di ampliare l’offerta di analisi e di gestione del rischio di RaaS e di ridurre ulteriormente i tempi di esecuzione.
In particolare, la piattaforma RaaS di Modefinance adotterà le analisi qualitative della soluzione Alivecore360 di AInfinity e le combinerà con l’attuale sistema di valutazione quantitativa del credito e specifici KPI (ad esempio, confronto tra settori e industrie, modelli previsionali specifici, ecc.), implementando così un processo decisionale molto più rapido. Alivecore360 di AInfinity è un modello avanzato di AI che combina social media, notizie web, agenzie di stampa e informazioni provenienti da milioni di dati testuali non strutturati, per una sentiment analysis con copertura globale e in tempo reale. L’integrazione di Alivecore360 in RaaS sarà quindi in grado di offrire una valutazione del rischio di credito a 360° e in tempo reale. Il prodotto di output combinato, una piattaforma intelligente di nowcasting (la capacità di effettuare previsioni a brevissimo termine), supporterà le istituzioni finanziarie nell’individuare rischi di credito e/o di portafoglio, opportunità e sentiment di mercato relativo ad aziende target in tempi rapidissimi, grazie a una gamma molto più ampia di metodologie qualitative e quantitative e di fonti di informazioni da cui poter attingere.
“L’integrazione che proponiamo oggi rappresenta la soluzione ideale per ampliare l’offerta della nostra piattaforma RaaS nella valutazione e nella gestione del rischio di credito. La valutazione del sentiment in tempo reale ci permetterà di rafforzare ulteriormente l’analisi a favore dei nostri clienti nel campo dei servizi finanziari e non solo. Siamo entusiasti di poter lavorare con Ainfinity, società considerata innovatrice nel campo dell’IA e dei dati alternativi”, ha dichiarato Valentino Pediroda, ceo e co-fondatore di Modefinance.
“È motivo di grande soddisfazione per noi avere l’opportunità di lavorare con una società come Modefinance. Grazie alla sua importante esperienza della gestione del rischio e alla sua piattaforma RaaS utilizzata a livello internazionale, Modefinance è il partner ideale per far conoscere ulteriormente l’efficienza delle tecnologie di sentiment analysis applicate all’ambito finanziario da noi sviluppate”, ha detto Raj Muppala, ceo e fondatore di AInfinity.
AInfinity è una fintech londinense che sviluppa sistemi di AI e di sentiment analysis, fondata da Raj Muppala con lo scopo di aiutare i fornitori di servizi finanziari – quali banche, compagnie assicurative, private equity, asset management – a implementare nei propri sistemi l’Intelligenza Artificiale e sfruttarla in modo efficace. Grazie alle sue innovative soluzioni, AInfinity è in grado di analizzare in pochi minuti un flusso molto ampio e complesso di notizie in tempo reale e informazioni recepite sui social media per rendere più rapido il processo decisionale societario intelligence-led o individuare possibili criticità o frodi. Le soluzioni Software as a Service (SaaS) offerte sono molto flessibili, facilmente integrabili e in grado di ridurre in modo drastico le tempistiche del processo di analisi del rischio.