Neon Pagamentos, una delle principali società fintech brasiliane, si è assicurata un investimento di serie C di 300 milioni di dollari guidato da General Atlantic (si veda qui il comunicato stampa). Hanno partecipato al round anche fondi di BlackRock, Vulcan Capital, PayPal Ventures ed Endeavour Catalyst, oltre ai precedenti investitori Monashees e Flourish Ventures e BBVA (quest’ultima tramite Propel Venture Partners). L’investimento sarà suddiviso in due tranche da 150 milioni di dollari ciascuna. I proventi della serie C verranno utilizzati per supportare le assunzioni, far crescere la base di utenti di Neon tra i clienti consumer e aziendali, migliorare le capacità tecnologiche della piattaforma e investire nello sviluppo del prodotto. In particolare, il finanziamento alimenterà le aree di crescita chiave, tra cui il rilascio di nuovi prodotti e funzionalità sulla piattaforma consumer di Neon, compresi quelli orientati ai clienti di deposito diretto, nonché il lancio di servizi finanziari aggiuntivi dedicati alla sua base di utenti di circa un milione di micro-imprenditori attraverso la sua piattaforma MEI Fácil, che fornisce prodotti fiscali e di pagamento. I proventi verranno utilizzati anche per scalare le offerte di credito dell’azienda, che saranno fondamentali per aumentare la monetizzazione aziendale. Consentirà inoltre a Neon di perseguire opportunità strategiche di m&a che possono arricchire ulteriormente la sua offerta. La crescente necessità di servizi basati sul digitale in mezzo alla crisi sanitaria globale ha accelerato la già rapida traiettoria di crescita di Neon. La piattaforma di Neon ha soddisfatto questa domanda fornendo un’alternativa alle soluzioni bancarie di persona e ha visto un’impennata di depositi, investimenti e acquisti online, nonché un aumento del 26% nei nuovi utenti da marzo. Mentre Neon si sforza di diventare un’istituzione finanziaria a servizio completo, la sua base di clienti è cresciuta fino ad oggi fino a oltre 9,4 milioni di account, che si sono espansi insieme all’ampliamento dell’offerta di prodotti dell’azienda. Questo è il terzo round di finanziamento della società fino ad oggi. Ha raccolto 22 milioni di dollari di serie A nel maggio 2018 da Propel Venture Partners, Monashees, Quona Capital e Omidyar Network (poi divenuto Flourish Ventures), seguiti dal finanziamento di serie B del novembre 2019 di 92 milioni di dollari co-guidato da General Atlantic e Banco Votorantim, partner bancario di Neon.
Deutsche Private Equity, con sede a Monaco, ha tenuto il primo ma anche definitivo closing del suo quarto fondo di buyout, raggiungendo il tetto massimo di raccolta di un miliardo di euro (si veda qui privateequitynews). Il fondo DPE IV è quasi il doppio del suo predecessore, chiuso nel 2017 a 575 milioni di euro. Il veicolo è stato lanciato solo poco più di tre mesi fa e ha ricevuto impegni da investitori di private equity e fondi pensione, principalmente in Europa, ma anche in Nord America e Asia. Oltre la metà degli impegni provenivano da nuovi LP, ha affermato DPE in una dichiarazione. La strategia si rivolgerà a società di medie dimensioni in Germania, Austria e Svizzera in settori con fondamentali solidi. “Riteniamo che il successo di questa raccolta fondi testimonia la forza della nostra strategia di investimento, che ha dimostrato la sua capacità di recupero durante l’attuale crisi”, ha affermato Marc Thiery, managing partner e co-fondatore di DPE. Lanciato nel 2007, DPE ha investito in 30 società sia come azionisti di maggioranza che di minoranza e ha perseguito più di 70 investimenti aggiuntivi. L’azienda tedesca attualmente gestisce un patrimonio di 2 miliardi di euro.
Silver Lake ha guidato il round da 500 milioni di dollari della piattaforma indiana di apprendimento online Byju’s, valutata 10,8 miliardi (si veda TechCrunch). Al round hanno preso parte anche gli attuali sostenitori di Byju, General Atlantic, Tiger Global e Owl Ventures. Il co-fondatore e ceo della società Byju Raveendran ha dichiarato: “Siamo fortunati a essere in un settore di rilevanza positiva durante questa crisi. “Questo ha portato l’apprendimento online in primo piano e sta aiutando genitori, insegnanti e studenti a sperimentarne e comprenderne il valore. “Le nostre classi stanno cambiando forse per la prima volta in 100 anni e sono davvero entusiasta delle opportunità che abbiamo per ridefinire il futuro dell’apprendimento”. L’obiettivo di Byju è fornire programmi di apprendimento completi per studenti di età compresa tra i quattro ei 18 anni.
L’insurtech BIMA ha raccolto un round di 30 milioni di dollari con l’obiettivo di utilizzare il denaro per promuovere l’adozione di massa della salute digitale e delle soluzioni InsurTech nei mercati emergenti (si veda qui altassets). Al round hanno partecipato gli attuali azionisti LeapFrog Investments e Allianz e il nuovo investitore cinese CreditEase Fintech Investment Fund. BIMA ha affermato che utilizzerà la nuova iniezione di liquidità per finanziare l’ulteriore sviluppo della sua offerta di prodotti, ampliare le proprie capacità man mano che la domanda continua ad aumentare e rafforzare la propria presenza in Asia e Africa. Stewart Langdon, partner di LeapFrog Investments, ha dichiarato: “Il mercato che BIMA serve è vasto e la domanda di servizi sanitari è enorme. “Le capacità digitali uniche di BIMA consentono ai consumatori dei mercati emergenti di accedere a molti servizi sanitari e assicurativi su un’unica piattaforma facile da usare. “Ciò include la protezione per milioni di acquirenti di assicurazioni per la prima volta che altrimenti rimarrebbero non protetti e a rischio. Il fondatore e ceo di BIMA, Gustaf Agartson, ha aggiunto: “L’inizio del Covid-19 ha fatto comprendere il valore della telemedicina, per aiutare a prevenire la diffusione delle malattie e l’importanza delle assicurazioni”. Dennis Cong, managing partner di CreditEase Fintech Investment Fund, ha aggiunto: “Siamo molto colpiti dall’innovativa integrazione di BIMA dei servizi di microassicurazione e tele-medico, che forniscono una copertura fondamentale per soddisfare la grande domanda insoddisfatta nei mercati emergenti, e il cui valore è ulteriormente accentuato dalla pandemia in corso”.
Ardian ha annunciato l’acquisizione di una quota di minoranza in Wintics un’azienda innovativa di software di intelligenza artificiale per le città intelligenti (si veda qui il comunicato stampa). Ardian investe in insieme a un gruppo di business angel. Fondata nel 2017, Wintics utilizza algoritmi di deep learning per raccogliere dati da telecamere fisse installate su strade, edifici o altrove nelle città. La tecnologia di Wintics fornisce in particolare una potente soluzione per ottimizzare la gestione del traffico, riducendo così la congestione e l’inquinamento, e per monitorare e integrare efficacemente le soluzioni di mobilità dolce nelle città. Questa tecnologia consente a Wintics di fornire dati strategici agli operatori della mobilità e alle autorità pubbliche. Questi dati consentono loro di gestire le proprie infrastrutture in modo più efficiente e sicuro. Guidata da un team esperto e affiatato, Wintics opera in un mercato in forte espansione. L’ottimizzazione della mobilità e delle infrastrutture, la gestione del traffico e il miglioramento della sicurezza pubblica sono infatti di crescente importanza per gli operatori e le autorità delle infrastrutture. Wintics ha lanciato la sua raccolta fondi nella primavera del 2020 con l’obiettivo di continuare a sviluppare la sua tecnologia e accelerare la sua crescita in Francia e a livello internazionale. Quentin Barenne, co-fondatore di Wintics, ha dichiarato: “Siamo entusiasti di questa partnership con Ardian. Lavorando con Mathias e il team Ardian durante tutto il processo di acquisizione, era chiaro che il nostro entusiasmo per i dati e l’innovazione era condiviso. Siamo particolarmente soddisfatti delle opportunità che questo apre in termini di accelerazione commerciale e futuri progressi nella nostra ricerca e sviluppo. Questo ci consentirà di continuare a sostenere lo sviluppo di città e strade più intelligenti “.
Temasek ha chiuso il suo esercizio finanziario al 31 marzo 2020, con un valore netto del portafoglio (NPV) di 306 miliardi di dollari di Singapore (si veda qui il comunicato stampa). Questo dato quasi triplica l’equivalente valore di due decenni fa. Il Total Shareholder Return (TSR), che tiene conto di tutti i dividendi distribuiti ai nostri azionisti, meno eventuali iniezioni di capitale, è stato però in calo del 2,28% su un anno, mentre, considerando il periodo di 46 anni dal 1974 a oggi, il TSR è stato del 14% all’anno. Il TSR a 20 anni era del 6%; e il TSR a 10 anni era del 5%. Durante l’anno, Temasek ha investito 32 miliardi di dollari di Singapore e realizzato disinvestimenti per 26 miliardi di dollari Usa.