Virtual B spa, la società proprietaria della piattaforma di consulenza online AdviseOnly, ha siglato con il GECS (Research Group on Experimental and Computational Sociology) dell’Università di Brescia un accordo di collaborazione che ha l’obiettivo di tradurre la ricerca applicata in soluzioni concrete per il mondo del fintech e insurtech, utilizzando gli strumenti della sociologia computazionale, dell’analisi dei sistemi complessi e della data science.
Le soluzioni tipicamente riguardano l’ingaggio di nuovi e vecchi clienti nel mondo digitale con logiche di gioco, l’utilizzo efficace delle informazioni disponibili sui social network, la profilazione e l’ottimizzazione di campagne marketing.
La partnership è già operativa con un progetto che ha come oggetto la community online di AdviseOnly, dove sono in elaborazione dei case-study basati sullo smart engagement, molto rilevanti per le istituzioni finanziarie.
AdviseOnly, fondata da Claudio Costamagna, dal commercialista Giovanni Guicciardi e da tre ex-banker di Banca Leonardo (Serena Torielli, Raffaele Zenti e Fabio Marras), era partita come società regolata (sim) con focus sui risparmiatori e nel 2011 era stata la prima società in Europa a lanciare un servizio di roboadvisor, prima ancora di Nutmeg. L’esperimento non si era rivelato però economicamente sostenibile e nel 2013 AdviseOnly ha rinunciato all’autorizzazione, limitandosi all’attività che la Mifid e il Testo Unico della Finanza definiscono di “consulenza generica”. La discriminante è che il portafoglio di investimento, pur dettagliato in termini di quantità e singoli strumenti finanziari, non venga proposto in seguito a una valutazione di adeguatezza conseguente a una profilazione del rischio e della situazione del cliente, ma venga scelto discrezionalmente.
